Сообщение из ,,банка,, мне приходило. Мне 13 лет и у меня даже карты нет.
Мы собрали 9 новых видов мошенничества с банковскими картами и способы защиты от них
«Случайно перевел вам ₽ 100, верните, пожалуйста», — этот вид мошенничества наверняка знают все. Но что делать, если вам действительно перевели ₽ 10 000 на карту и просят вернуть обратно? Бросаться к мобильному банку или отказать? Не стоит делать ни того, ни другого. Мы расскажем, как не стать невольным участником преступления и жертвой других мошеннических схем.
ADME нашел примеры мошенничества, которые выглядят очевидными, пока не попадаешь в них сам, и подкрепили их рекомендациями, как защитить свои деньги.
1. Звонок с предложением использовать бонусы




Как это работает? Звонок обычно адресный: вас называют по имени, рассказывают о накопленных бонусах. Мошенники могут представиться «Федеральным бонусным центром», особо наглые — «Билайном», Сбербанком или другой авторитетной компанией.
Мошенники предлагают потратить бонусы, оплатив ими часть стоимости их товаров, или забрать подарок. Если человек отказывается — бросают трубку. В случае отказа от получения посылки начинают шантажировать.
Что делать? Есть смысл ничего не покупать у незнакомых людей по телефону, даже если вас называют по имени, представляются федеральной организацией и предлагают огромные скидки. Не стоит называть личные данные, адрес проживания.
2. СМС якобы от имени банка


Как это работает? Важные сообщения, присланные якобы из банка. Например, о блокировке карты с указанием номера телефона, куда нужно перезвонить, чтобы карту разблокировать. Если вы позвоните по указанному номеру, скорее всего, вас попросят подойти к банкомату и совершить какие-то действия с картой. Делать этого не стоит, нужно только обращаться в отделение.
В таких СМС обычно указан другой отправитель, может быть немного изменен номер или название банка. Если сомневаетесь, от кого СМС, проверьте историю переписки: СМС от мошенников попадут в новый чат, где нет истории сообщений из банка.
Что делать? Если вас вынуждают обратиться в банк, стоит перезванивать только по номеру, указанному в привычном СМС от банка, на обороте банковской карты или сайте. То же касается переходов по ссылке, которую вам прислали в сообщении.
3. Перевод на карту от неизвестного лица


Как это работает? Мошенник действительно переводит на карту деньги. Затем поступает звонок: отправитель ошибся, просит вернуть деньги, но на другую карту.
В таком случае не стоит бросаться на помощь и переводить деньги туда, куда скажут. Вероятно, кто-то пытается обналичить крупную сумму, сбрасывая ее небольшими кусочками на разные счета.
Если вы переведете деньги, ваш счет могут заблокировать по подозрению в мошеннических операциях. Будет сложно доказать, что вы не являетесь соучастником преступления, за которое предусмотрена уголовная ответственность.
Что делать? Если человек действительно ошибся, он может обратиться в отделение банка и отменить перевод, предоставив свои документы. Если же вас настойчиво просят перевести деньги на другой счет и всячески уходят от самостоятельного решения вопроса — это повод обратиться в службу безопасности банка.
Оставлять деньги у себя, радуясь «подарку», тоже нельзя. Правоохранительные органы усиленно борются с «обнальщиками», потому под горячую руку попадет не только человек, который перевел деньги, но и вы как последнее звено цепочки (на каком основании вы оставили деньги у себя?).
4. Обман с платной доставкой


Как это работает? Вы выбрали товар: понравилась цена, подходит расположение продавца, вам хочется забрать эту вещь поскорее. Вас просят внести предоплату за доставку. Возможно, даже предлагают прислать скан паспорта, но это тоже не выход: на Avito порой используют не свой документ, а чужой, полученный в диалоге с продавцом / покупателем по другой сделке. После получения предоплаты за доставку продавец пропадает.
Что делать? Желательно заключать все сделки при личном контакте. Если вы продавец — будете уверены, что получите деньги. Если покупатель — убедитесь, что товар соответствует заявленному на фото. В общем, будете спать спокойно.
5. СМС с платежным кодом


Как это работает? После такого СМС поступает звонок: человек утверждает, что ошибся цифрой в номере, ему нужно срочно подтвердить транзакцию, купить билет на самолет и вылететь к беременной жене и т. п.
Что делать? Подобное сообщение говорит о том, что кто-то пытается воспользоваться вашими данными для оплаты. И называть код нельзя.
6. Обман на кассе в супермаркете
Как это работает? Предлагают заплатить за вас картой, чтобы вы потом отдали деньги наличными. После всех взаиморасчетов оказывается, что карта, которой за вас заплатили, была недавно украдена. И у вас могут потребовать деньги, так как вы якобы стали соучастником преступления.
Что делать? Не помогайте незнакомым людям в очереди. Конечно, бывают разные ситуации, порой человек действительно нуждается в помощи. Но лучше 100 раз подумать. В любой непонятной ситуации, когда вас пытаются обвинить в том, чего вы не делали, вызывайте полицию.
7. Письма или СМС с переходом по ссылке


Как это работает? В таких СМС или письмах на почту злоумышленники хотят заставить получателя перейти по ссылке. Это может быть приглашение на работу, уведомление о наличии долга или аресте имущества. Или СМС о поступлении денег.
Что делать? Даже если СМС или письмо вызывает доверие, стоит все перепроверить: поискать номер отправителя в интернете, проверить правильность написания доменного имени сайта. Не стоит никуда переходить и ничего скачивать.
8. СМС, вовлекающие в платную переписку


Как это работает? Приходит СМС, на которое нужно ответить. Это может быть поздравление с выигрышем или призыв завершить какое-то действие. Но так как схему с выигрышем уже практически никто не воспринимает всерьез, вероятнее получить СМС, которое заставит задуматься или будет взывать к страху.
Что делать? Проверить номер, который значится отправителем, можно в базе коротких номеров МТС, в базе «Мегафона» либо другого оператора сотовой связи.
9. Обман при продаже недвижимости
Как это работает? При продаже недвижимости потенциальный покупатель как бы хочет убедиться, что говорит с собственником, а не с посредником, и что с недвижимостью юридически все в порядке. И просит выписку из ЕГРН. При этом покупатель дает ссылку на сервис, который изготавливает эти выписки в частном порядке, и дороже, чем если заказывать документ напрямую.
Что делать? Естественно, не делать платные выписки для потенциальных покупателей. Если человек заинтересован — ему стоит приехать, посмотреть недвижимость. Отправлять документ неизвестному лицу не лучшая идея.
Бонус: не надо так
Владельца карты обмануть не успели: кто-то заблокировал ее через контактный центр банка. Но это отличный пример того, как не нужно относиться к своей безопасности, ведь некоторые операции можно совершать и без кода CVV, зная лишь номер карты и срок ее действия.
Какие вы знаете способы защиты денег от мошенников?
Комментарии
Еще бывает, что приходит СМС с левого номера текстом "Вам зачислено 300 рублей", а потом сразу же более содержательное о просьбе перевести деньги на такую-то карту.
>"В таком случае не стоит бросаться на помощь и переводить деньги"
>"Оставлять деньги у себя, радуясь «подарку», тоже нельзя"
Ну хорошо, а что конкретно делать-то? Взаимоисключающие параграфы какие-то.
Существует много сайтов и сообществ, где можно проверить на мошенничество. Если человек зарабатывает такими способами, по любому где то засветился и уже есть про него гневные отзывы. Я проверяю всегда перед покупкой на авито человека на сайте antimoshennik.info плюс в том, что там можно и по номеру банковской карты проверить и по номеру телефона и просто по ФИО. В любом случает найдется что ни будь о человеке. Меня уже два раза этот сайт спасал. Один раз хотел ноут купить, чуть не перевел предоплату, а второй раз дисплей для старого ноута и тоже вовремя проверил, а то тю тю денежки и ищи потом его...
Доброго времени суток. Можете помочь мне в одной теме разобраться пожалуйста, мне сегодня позвонили с иностранного номера, я ответил была девушка русская, представилась и спросила как меня зовут, я был в наушниках и она не услышала мой голос и повесила трубку. Это могут быть мошенники и они могут ли снять только одним звонком мои деньги со счета, без данных моей банковской карты?
Спасибо заранее за ваш ответ

Похожее
20+ потрясающих подарков от людей, из которых креативность буквально бьет фонтаном

Если ваш день не задался, просто откройте статью с 20+ котиками, которые точно порадуют

18 родителей рассказали, во что превратилась жизнь, когда их ребенок стал бунтующим подростком

11 хитростей, которые помогут выжать из гардероба максимум, не покупая кучу новой одежды

18 доказательств того, что обычная девушка может взять в руки кисти для макияжа и сотворить чудеса

19 мистических историй, сюжет которых делает такой лихой вираж, что аж уши закладывает

Люди поделились странными находками, которые встречаются один раз на миллион

16 человек, которые нашли умелый ответ наглецам

16 человек, чьи поступки убедили нас, что доброта спасет мир

10+ добрых поступков, которые согрели сильнее шерстяного пледа

15 человек, которые нашли необычный способ ответить обидчику

20+ комичных случаев в транспорте, которые превратились из обычной поездки в анекдот какой-то
